I 2025 så vi en sterk økning i forvaltningskapital drevet av en sterk nettotegning og god avkastning i våre fond. Fondsfinans takker sine kunder for tilliten og venter et godt nytt år 2026, skriver Nordens Nyheter.
De av våre fond som endte med den høyeste nettotegningen for 2025 blant våre kunder var:
- Fondsfinans Utbytte (+3,3 milliarder NOK)
- Fondsfinans Norden Utbytte (+1 milliard NOK)
- Fondsfinans High Yield (+578 MNOK)
- Fondsfinans Likviditet (+469 MNOK)
- Fondsfinans Norge (+460 MNOK)
Fondsfinans Utbytte opplevde så høy nytegning at vi innførte soft close for å begrense størrelsen på fondet til det vi mener gir best forutsetning for å levere god avkastning også fremover.
Aksjefondene som leverte den høyeste avkastningen for året var:
- Fondsfinans Utbytte +25,8% (18,7 % årlig gj. snitt siden oppstart).
- Fondsfinans Norge +18,1% (15,3 % årlig gj. snitt siden oppstart).
- Fondsfinans Fornybar Energi +17,2% (-4,3% årlig gj. snitt siden oppstart).
- Fondsfinans Norden Utbytte +16,1% (13% årlig gj. snitt siden oppstart).
Kombinasjonsfond i god driv
Vårt kombinasjonsfond Fondsfinans Aktiv 60/40 leverte hele 12,5% avkastning i 2025 (9,5% årlig gj. snitt siden mandatendring 15.11.2016) noe som er svært sterkt for et fond med en balansert risikoprofil. Dette er vår samlede forvaltning i ett produkt, så det er ekstra godt å se at fondet leverer en hyggelig avkastning.
I dette fondet vil vi fremover velge ut våre «top picks», de 10 norske aksjene som vi har mest tro på, som vil utgjøre omtrent 20% av fondets kapital.
Tosifret avkastning i høyrentefond
Det ble nok et et sterkt år for høyrentemarkedet. Også den tryggere delen av markedet (investment grade) leverte også en god løpende avkastning:
- Fondsfinans High Yield +10,1% (4,7% årlig gj. snitt siden oppstart)
- Fondsfinans Kreditt +9,2% (5,7% årlig gj. snitt siden oppstart)
- Fondsfinans Obligasjon +6 % (3,1% årlig gj. snitt siden oppstart)
I 2025 startet vi også Fondsfinans Likviditet som skal være et lavrisiko rentefond som skal være et alternativ til en høyrentekonto.
Fra og med 1. januar 2026 innføres det en ny skattefordel for rentefond og det blir enda flere grunner til å investere pengene som står i banken.
Frem til nå har avkastning i rentefond blitt beskattet årlig, på samme måte som renteinntekter på bankkonto
Fremover vil avkastningen i rentefond i stedet akkumuleres frem til fondsandelene selges. Det betyr at du først betaler skatt når du realiserer investeringen. Dermed får du fordel av utsatt beskatning, som gir en positiv renters rente-effekt over tid. Vi tror rentefond blir enda mer populært i året som kommer.
Anbefalte porteføljer – diversifisering i praksis
Hva som blir vinneren for neste år er ikke godt å si, men som alltid vil vi oppfordre til å bygge diversifiserte porteføljer. Ved å investere i flere fond vil du oppleve mindre svingninger på den samlede porteføljen og øke sannsynligheten for at du neste år vil være investert i neste års vinnerfond.
På bakgrunn av dette har vi utviklet fem anbefalte porteføljer du kan benytte som et ledesnor når du setter sammen en portefølje av våre fond.
Porteføljene er satt sammen etter forskjellig krav til risiko og tidshorisont. Ved å spre investeringen på flere ulike aktivaklasser, bransjer og geografiske områder kan du redusere risikoen for den samlede investeringen, uten at forventet avkastning blir lavere.
I midten av januar vil vi publisere våre økonomiske utsikter for 2026 hvor vi tar for oss hva vi tror om markedene vi investerer i det kommende året.
Ønsker du mer informasjon? Ta kontakt på e-post fondsinvestor@fondsfinans.no eller ring oss på telefonnummer 23 11 30 00.
